売上はあるのにお金が残らない 会社の資金繰り改善BOOK

概要

資金繰りは、通帳残高だけでは判断できません。利益が出ていても、入金のタイミング、借入返済、税金、補助金の入金時期、設備投資や採用の予定によって、手元資金の状況は大きく変わります。この資料では、資金繰りが苦しくなる会社に多い落とし穴を整理したうえで、銀行に相談するときに伝えるべき「必要額の根拠と返済の見通し」の作り方をまとめました。あわせて、405事業（経営改善計画策定支援事業）やDD（デューデリジェンス）など、資金繰り改善の場面で出てくる公的支援や用語についても、実務の視点から解説しています。

この資料でわかること

• 利益が出ていても資金が残らない理由と、資金繰りが苦しくなる会社に多い落とし穴
• 銀行に伝えるべき「必要額の根拠」と「返済の見通し」の整理の仕方
• 数か月先の資金状況を判断するための資金繰り表の使い方
• 405事業（経営改善計画策定支援事業）とDD（デューデリジェンス）の位置づけ
• 補助金を使うときに見落としやすい、入金までの資金繰り